تقاسم المنتجات المالية
في 14 يوليو، جاء الزملاء من البنك الصناعي إلى شركتنا لإعطاء محاضرة حول كيفية تخصيص الأصول الشخصية، وأوصت بالمنتجات المالية للبنك الصناعي للجميع.
يتم إعطاء أربعة أمثلة: أهل ذكي وطائف، والأشخاص الذين تزيد أعمارهم عن 40 عاما، والأشخاص الذين يعانون من ثروة مجانية، والأشخاص الذين يتابعون شيئا آخر غير المال.
تخصيص الأصول له معاني مختلفة على مستويات مختلفة. من وجهة نظر النطاق، يمكن تقسيمها إلى تخصيص الأصول العالمية وتخصيص الأصول الأسهم والسندات وتخصيص الأصول على غرار الصناعة. من حيث الفترة الزمنية والأناقة، يمكن تقسيمها إلى تخصيص الأصول الاستراتيجية، وتخصيص الأصول التكتيكية وتخصيص الأصول المختلطة. من خصائص مديري الأصول وطبيعة المستثمرين، يمكن تقسيمها إلى استراتيجية الشراء والاستراتيجية واستراتيجية مزيج ثابت واستراتيجية تخصيص الأصول التكتيكية للاستراتيجية التكتيكية
شراء واستيعاد الاستراتيجيات
تشير استراتيجية الشراء والاحتفالية إلى بناء محفظة معينة بعد تحديد النسبة المناسبة من تخصيص الأصول، والحفاظ على الحافظة دون تغيير حالة تخصيص الأصول خلال فترة الحجز المناسبة، مثل 3-5 سنوات. استراتيجية شراء والمعلقة هي استراتيجية إعادة التوازن طويلة الأجل للسلبي للمستثمرين الذين لديهم مستوى تخطيط طويل الأجل وراضين عن تخصيص الأصول الاستراتيجية.
تعمل الإستراتيجية بين الشراء والمعلقة عندما تتغير ظروف سوق رأس المال وتفضيلات المستثمرين قليلا، أو عندما تفوق تكاليف تغيير حالة تخصيص الأصول فوائد الفوائد.