Teilen von Finanzprodukten

Am 14. Juli kamen Kollegen der Industriebank an unser Unternehmen, um einen Vortrag zu geben, wie man persönliche Vermögenswerte zuweisen und die Finanzprodukte der Industriebank an alle empfohlen haben.

Vier Beispiele werden gegeben: Intelligente und freundliche Menschen, Menschen über 40 Jahre alt, Menschen mit freiem Reichtum und Menschen, die etwas anderes als Geld verfolgen.

Asset Allocation hat unterschiedliche Bedeutungen auf verschiedenen Ebenen. Aus der Perspektive des Geltungsbereichs kann es in globale Asset-Zuteilung, Aktien- und Anleihenzuteilung und Industrie-Asset-Zuteilung eingeteilt werden. In Bezug auf die Zeitspanne und den Stil kann sie in strategische Asset-Allokation, taktische Asset-Zuteilung und Mischzuteilung aufgeteilt werden. Aus den Merkmalen der Vermögensverwalter und der Art der Anleger kann er in die Buy-and-Hold-Strategie, die Strategie mit konstanter Mix-Strategie- und Portfolio-Versicherungsstrategie taktische Asset-Allokationsstrategie (taktische Asset-Allokationstrategie) unterteilt werden.

Geschäftsstrategien kaufen und halten
Die Buy-and-Hold-Strategie bezieht sich auf den Bau eines bestimmten Portfolios nach der Ermittlung des angemessenen Anteils der Asset-Allokation und beibehalten des Portfolios, ohne den Status der Asset-Allokation während der entsprechenden Haltezeit, beispielsweise 3-5 Jahre, zu ändern. Eine Buy-and-Hold-Strategie ist eine passive langfristige Rebalancing-Strategie für Anleger, die ein langfristiges Planungsniveau haben und mit ihrer strategischen Asset-Zuteilung zufrieden sind.
Die Buy-and-Hold-Strategie funktioniert, wenn Kapitalmarktbedingungen und Investorenpräferenzen wenig ändern, oder wenn die Kosten der Änderung des Asset-Allokationsstatus die Vorteile überwiegen.