Perkongsian Produk Kewangan

Pada 14 Julai, rakan sekerja dari Bank Perindustrian datang ke syarikat kami untuk memberi kuliah tentang bagaimana untuk memperuntukkan aset peribadi, dan mencadangkan produk kewangan Bank Perindustrian kepada semua orang.

Empat contoh diberikan: orang pintar dan baik, orang yang berumur lebih dari 40 tahun, orang yang mempunyai kekayaan bebas, dan orang yang mengejar sesuatu selain wang.

Peruntukan aset mempunyai makna yang berbeza pada tahap yang berbeza. Dari perspektif skop, ia boleh dibahagikan kepada peruntukan aset global, peruntukan aset saham dan bon dan peruntukan aset gaya industri. Dari segi jangka masa dan gaya, ia boleh dibahagikan kepada peruntukan aset strategik, peruntukan aset taktikal dan peruntukan aset bercampur. Daripada ciri-ciri pengurus aset dan sifat pelabur, ia boleh dibahagikan kepada strategi pembelian-dan-tahan, strategi yang berterusan dan strategi portfolio-insurans strategi peruntukan aset taktikal (strategi peruntukan aset taktikal).

Beli dan memegang strategi
Strategi beli dan pegangan merujuk kepada pembinaan portfolio tertentu selepas menentukan perkadaran yang sesuai peruntukan aset, dan mengekalkan portfolio tanpa mengubah status peruntukan aset semasa tempoh pegangan yang sesuai, seperti 3-5 tahun. Strategi pembelian dan pegangan adalah strategi pengimbangan semula jangka panjang yang pasif untuk pelabur yang mempunyai tahap perancangan jangka panjang dan berpuas hati dengan peruntukan aset strategik mereka.
Strategi pembelian-dan-tahan berfungsi apabila keadaan pasaran modal dan keutamaan pelabur berubah sedikit, atau apabila kos mengubah status peruntukan aset melebihi manfaat.